Boostez votre fiscalité : le PEA en architecture ouverte.
100% gratuit · 2 min
Recevez 3 recommandations chiffrées
Gratuit · Sans engagement · Réponse sous 24h
- Zéro frais d'entrée · 0€ frais d'arbitrage chez nos partenaires
- PEA : exonération totale d'IR après 5 ans (hors PS)
- Assurance-vie : 152 500 € par bénéficiaire hors succession
- Architecture ouverte : 800+ supports (Private Equity, Immo, ETF)
Les leviers
Pourquoi nos clients choisissent Serissa
Fiscalité PEA imbattable
Après 5 ans, les plus-values du PEA sont exonérées d'IR. 150 000 € de plafond, 225 000 € en couple.
Transmission préservée
L'assurance-vie permet de transmettre 152 500 € par bénéficiaire hors droits de succession.
Contrats luxembourgeois
Pour les patrimoines > 250 k€, le contrat AV luxembourgeois ajoute le triangle de sécurité et le multi-devises.
Architecture ouverte
Plus de 800 unités de compte référencées : ETF, OPCVM, SCPI, SCI, Private Equity.
Gestion pilotée premium
Mandats de gestion conçus avec Carmignac, Rothschild & Co, Lazard. À partir de 100 000 €.
Conseil indépendant
Nous ne dépendons d'aucune banque. Notre seule boussole : la performance nette pour vous.
« PEA + AV combinés peuvent vous faire gagner 30 à 40% du capital final sur 20 ans. »
Architecture ouverte · 800+ supports
Comparatif enveloppes
Architecture ouverte contre contrat maison
| Critère | RecommandéSerissa Patrimoine | Contrat bancaire | Courtier en ligne |
|---|---|---|---|
| Frais de conseil | 0 € | 1 à 3,5% | 0 € |
| Rendement cible* | 7,12 → 9,2% | 0,5 à 2% | 3 à 5% |
| Disponibilité des fonds | Instantanée | 2 à 4 sem. | Variable |
| Conseiller dédié | Rotation |
*Objectifs de rendement bruts annuels indicatifs, fonction du véhicule et du profil de risque. Les simulations ne garantissent pas les résultats futurs. Le capital peut être exposé à un risque de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Construire vos enveloppes
PEA et assurance-vie, assemblés dans le bon ordre
Diagnostic fiscal et horizon
Antériorité fiscale, capacité d'épargne, projets à 8 ans : nous définissons la répartition PEA / assurance-vie.
Choix des contrats en architecture ouverte
Frais d'entrée nuls, gestion réduite, ETF et fonds institutionnels accessibles : comparatif contrat par contrat.
Ouverture, versements programmés, arbitrages
Prise de date fiscale immédiate, automatisation des versements, arbitrages revus à chaque revue trimestrielle.
Enveloppes restructurées
Ils ont repris la main sur leurs frais
« PEA + AV en architecture ouverte, sans frais d'entrée. Mon ancien CGP me prenait 3% à chaque versement, je n'ai compris qu'avec Serissa. »
« Bilan patrimonial complet, recommandation chiffrée, mise en place fluide. Aujourd'hui mon PEA performe à 9%/an net en gestion pilotée. »
« Préparation de la transmission via clauses bénéficiaires démembrées : un travail de pro. Mes enfants me remercieront. »
PEA & assurance-vie
Fiscalité, transferts, frais : vos questions
Mon argent est-il bloqué ?+
Non. PEA et assurance-vie sont totalement liquides : vous pouvez retirer à tout moment. La fiscalité s'optimise après 5 ans (PEA) et 8 ans (AV), sans contrainte de blocage.
Quels sont les frais ?+
0 € de frais de dossier côté Serissa. Les contrats que nous distribuons n'ont aucun frais d'entrée et des frais de gestion réduits (0,50 à 0,80%).
Est-ce vraiment sécurisé ?+
Oui. Serissa est régulé ORIAS et ACPR. Le PEA bénéficie de la garantie des dépôts. L'assurance-vie est protégée par le FGAP jusqu'à 70 000 €.
Puis-je transférer mon ancien contrat ?+
Oui pour le PEA (transfert de teneur de compte sans perte d'antériorité fiscale).
Quel est le ticket minimum ?+
Notre accompagnement démarre à partir de 50 000 € d'encours cumulé. 12 500 € pour les contrats luxembourgeois.
Donnez à votre patrimoine la fiscalité qu'il mérite.
Bilan patrimonial gratuit avec un expert indépendant. Sans engagement.
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