Investir et faire fructifier
Faire fructifier une épargne disponible et diversifier vos placements selon votre profil.
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Optimiser votre fiscalité
Actionnez les bons leviers fiscaux
Identifiez les dispositifs adaptés à votre situation pour optimiser votre fiscalité, sans sacrifier la cohérence de votre patrimoine.
Votre prochaine décision patrimoniale commence ici
Répondez à quelques questions pour préparer un échange personnalisé avec un conseiller SERISSA PATRIMOINE.
Approche personnalisée
Échange confidentiel
Sans engagement
Réponse sous 24 h
Nos solutions
Des leviers pour optimiser
Des leviers pour optimiser
votre fiscalité
Plusieurs enveloppes permettent d'agir sur votre fiscalité selon votre situation. Elles sont présentées avec leurs risques et leurs frais avant toute décision.
Levier fiscal
Plan d'Épargne Retraite (PER)
Enveloppe dédiée à la retraite ouvrant, sur option, la déduction des versements volontaires du revenu imposable dans la limite du plafond légal.
- Épargne bloquée jusqu'à la retraite, hors cas de déblocage anticipé prévus par la loi
- Sortie en capital, en rente, ou une combinaison des deux
- Versements volontaires déductibles du revenu imposable dans la limite du plafond légal, sur option
- Capital non garanti sur les supports en unités de compte
- Les conditions contractuelles et les frais applicables sont communiqués avant toute souscription.
Épargne indisponible jusqu'à la retraite, hors cas légaux — capital non garanti sur les unités de compte.
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Cadre fiscal
Assurance vie
Enveloppe d'épargne dont la fiscalité applicable aux rachats dépend de la durée de détention du contrat.
- Rachats possibles à tout moment, selon les conditions du contrat
- Fonds en euros : capital garanti par l'assureur selon les conditions du contrat
- Unités de compte : capital non garanti, risque de perte en capital
- Fiscalité des rachats fonction de la durée de détention
- Les conditions contractuelles et les frais applicables sont communiqués avant toute souscription.
Sur les supports en unités de compte : capital non garanti, risque de perte en capital.
Étudier cette solution
Cadre luxembourgeois
Solution d'épargne de droit luxembourgeois
Solution d'épargne relevant du droit luxembourgeois. Sa nature juridique, l'établissement concerné, la devise et le régime de protection applicable figurent dans la documentation contractuelle.
- Cadre juridique luxembourgeois
- Nature juridique exacte, établissement dépositaire et devise précisés au contrat
- Selon les supports retenus : risque de perte en capital
- Selon la devise retenue : risque de change
- Les conditions contractuelles et les frais applicables sont communiqués avant toute souscription.
Selon les supports et la devise retenus : risque de perte en capital et risque de change.
Étudier cette solutionTout investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Vos objectifs
Les sujets sur lesquels nous
Les sujets sur lesquels nous
pouvons vous accompagner
Quel que soit le point de départ, un patrimoine bien structuré commence par une question simple : que voulez-vous en faire ?
Préparer votre retraite
Anticiper vos futurs revenus et construire une stratégie adaptée à votre horizon.
En parler à un conseillerOptimiser votre fiscalité
Identifier les leviers fiscaux adaptés à votre situation et à vos objectifs.
En parler à un conseillerProtéger et transmettre
Sécuriser vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine selon vos volontés.
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Nos engagements
Une relation de confiance, clairement posée
Conseil personnalisé
Des recommandations adaptées à votre situation, jamais des produits standardisés.
Informations confidentielles
Vos échanges et vos données sont traités de manière strictement confidentielle.
Frais expliqués avant toute décision
Les frais et les modes de rémunération vous sont présentés par écrit, avant toute décision.
Risque de perte en capital clairement indiqué
Tout investissement comporte un risque de perte en capital, systématiquement rappelé.
Questions fréquentes
Vos questions, nos réponses
Après votre demande, un conseiller vous recontacte sous 24 h ouvrées pour convenir d'un rendez-vous, par téléphone, en visioconférence ou en présentiel selon votre préférence. Ce premier échange dure environ 45 minutes : il sert à comprendre votre situation et vos objectifs. Aucune décision ne vous est demandée à ce stade.
Oui, aucune obligation. Le diagnostic et le premier échange sont offerts et sans engagement. Vous restez entièrement libre de suivre tout, partie, ou aucune des recommandations formulées.
Tout investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Chaque recommandation précise clairement ses risques, avant toute décision de votre part. Nous ne présentons jamais un rendement comme garanti.
Les frais et les modes de rémunération applicables à chaque solution vous sont exposés par écrit, de manière claire, avant toute décision. Vous disposez du temps nécessaire pour les examiner et poser vos questions.
Passez à l'action
Votre patrimoine mérite une stratégie claire.
Faites le point avec un conseiller et identifiez les prochaines étapes adaptées à votre situation.
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