Investir et faire fructifier
Faire fructifier une épargne disponible et diversifier vos placements selon votre profil.
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Préparer votre retraite
Anticipez vos revenus futurs
Construisez, à votre rythme, un complément de revenus adapté à votre horizon et à vos besoins.
Votre prochaine décision patrimoniale commence ici
Répondez à quelques questions pour préparer un échange personnalisé avec un conseiller SERISSA PATRIMOINE.
Approche personnalisée
Échange confidentiel
Sans engagement
Réponse sous 24 h
Nos solutions
Préparer vos revenus futurs,
Préparer vos revenus futurs,
avec méthode
Deux enveloppes structurantes pour construire un complément de revenus à votre rythme, présentées avec leurs risques et leurs frais avant toute décision.
Retraite
Plan d'Épargne Retraite (PER)
Enveloppe dédiée à la préparation de la retraite, alimentée par des versements libres ou programmés, dont l'épargne est restituée au moment du départ en retraite.
- Épargne bloquée jusqu'à la retraite, hors cas de déblocage anticipé prévus par la loi
- Sortie en capital, en rente, ou une combinaison des deux
- Versements volontaires déductibles du revenu imposable dans la limite du plafond légal, sur option
- Capital non garanti sur les supports en unités de compte
- Les conditions contractuelles et les frais applicables sont communiqués avant toute souscription.
Épargne indisponible jusqu'à la retraite, hors cas légaux — capital non garanti sur les unités de compte.
Étudier cette solution
Épargne long terme
Assurance vie
Enveloppe d'épargne souple combinant, selon la répartition retenue, un fonds en euros et des supports en unités de compte.
- Rachats possibles à tout moment, selon les conditions du contrat
- Fonds en euros : capital garanti par l'assureur selon les conditions du contrat
- Unités de compte : capital non garanti, risque de perte en capital
- Fiscalité spécifique selon la durée de détention
- Les conditions contractuelles et les frais applicables sont communiqués avant toute souscription.
Sur les supports en unités de compte : capital non garanti, risque de perte en capital.
Étudier cette solutionTout investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Vos objectifs
Les sujets sur lesquels nous
Les sujets sur lesquels nous
pouvons vous accompagner
Quel que soit le point de départ, un patrimoine bien structuré commence par une question simple : que voulez-vous en faire ?
Préparer votre retraite
Anticiper vos futurs revenus et construire une stratégie adaptée à votre horizon.
En parler à un conseillerOptimiser votre fiscalité
Identifier les leviers fiscaux adaptés à votre situation et à vos objectifs.
En parler à un conseillerProtéger et transmettre
Sécuriser vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine selon vos volontés.
En parler à un conseiller
Nos engagements
Une relation de confiance, clairement posée
Conseil personnalisé
Des recommandations adaptées à votre situation, jamais des produits standardisés.
Informations confidentielles
Vos échanges et vos données sont traités de manière strictement confidentielle.
Frais expliqués avant toute décision
Les frais et les modes de rémunération vous sont présentés par écrit, avant toute décision.
Risque de perte en capital clairement indiqué
Tout investissement comporte un risque de perte en capital, systématiquement rappelé.
Questions fréquentes
Vos questions, nos réponses
Après votre demande, un conseiller vous recontacte sous 24 h ouvrées pour convenir d'un rendez-vous, par téléphone, en visioconférence ou en présentiel selon votre préférence. Ce premier échange dure environ 45 minutes : il sert à comprendre votre situation et vos objectifs. Aucune décision ne vous est demandée à ce stade.
Oui, aucune obligation. Le diagnostic et le premier échange sont offerts et sans engagement. Vous restez entièrement libre de suivre tout, partie, ou aucune des recommandations formulées.
Tout investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Chaque recommandation précise clairement ses risques, avant toute décision de votre part. Nous ne présentons jamais un rendement comme garanti.
Les frais et les modes de rémunération applicables à chaque solution vous sont exposés par écrit, de manière claire, avant toute décision. Vous disposez du temps nécessaire pour les examiner et poser vos questions.
Passez à l'action
Votre patrimoine mérite une stratégie claire.
Faites le point avec un conseiller et identifiez les prochaines étapes adaptées à votre situation.
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